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銀行開戶

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銀行開戶

發布時間:2019-01-14 熱度:

  我們知道,公司在注冊成功后需要在銀行開戶,那么公司在銀行開戶需要準備什么資料呢?
 
  1、公司營業執照
 
  2、公司印章,財務章,法人章,公章。
 
  3、公司法定代表人身份證明。
 
  4、公司章程、地址協議以及新辦公地址的租賃協議。
 
  5、其他規定的資料。
 
公司注冊
 
  《通知》要求,銀行加強開戶管理,有效防范非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為。
 
  銀行應切實履行客戶身份識別義務,杜絕假名、冒名開戶。銀行將有選擇地采取聯網核查身份證件、人員問詢、客戶回訪、實地查訪、公用事業賬單(如電費、水費等繳費憑證)驗證、網絡信息查驗等查驗方式,識別、核對客戶及其代理人真實身份,杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶。
 
  銀行將嚴格審查異常開戶情形,必要時會拒絕開戶。開戶時會被拒絕的情況包括:不配合客戶身份識別、有組織同時或分批開戶、開戶理由不合理、開立業務與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形。
 
  談及出臺上述通知的背景時,《通知》披露,近年來,不法分子非法開立、買賣銀行賬戶(含銀行卡,下同)和支付賬戶,繼而實施電信詐騙、非法集資、逃稅騙稅、貪污受賄、洗錢等違法犯罪活動案件頻發。一方面,部分案件和監管實踐顯示,一些銀行業金融機構和非銀行支付機構(以下簡稱支付機構)在開戶環節,客戶身份識別制度落實不嚴,存在著一定的業務管理和風險防控漏洞,為不法分子非法開立賬戶提供了可乘之機。
 
  另一方面,不少金融機構和支付機構在報送可疑交易報告后,未能對報告涉及的客戶、賬戶及資金采取必要控制措施,仍提供無差別的金融服務,致使犯罪資金及其收益被順利轉移,洗錢等犯罪活動持續或最終發生。
 
  重點提煉:
 
  1、以簡政放權放出活力和動力。對現有審批和許可事項要逐一深入論證,除關系國家安全和重大公共利益等的項目外,能取消的堅決取消,能下放的盡快下放,市場機制能有效調節的經濟活動不再保留審批和許可。對一些以備案、登記、行政確認、征求意見等為名的變相審批和許可事項,要盡快加以整改。
 
  2、進一步壓縮企業開辦時間,減并工商、稅務、刻章、社保等流程,將銀行開戶核準改為備案,明年上半年企業開辦時間壓縮到8.5個工作日以內,五年內壓縮到5個工作日以內。
 
  3、優化企業銀行開戶服務,2018年底前完成取消企業銀行開戶行政許可試點,2019年修訂《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》及相關配套制度。盡快在全國范圍內將銀行開戶核準改為備案。
 
公司注冊
 
  早在5月23日,中國人民銀行就發布了《關于試點取消企業銀行賬戶開戶許可證核發的通知》,旨在為優化企業開戶服務、改進銀行賬戶管理模式方面做出重大變革。變革內容主要有三點:
 
  變革一:不再核發基本存款賬戶開戶許可證
 
  5月23日,中國人民銀行發布《關于試點取消企業銀行賬戶開戶許可證核發的通知》,經國務院批準同意,央行決定試點取消企業銀行賬戶開戶許可證核發,試點地區人民銀行分支機構對銀行為企業開立基本存款賬戶由核準制調整為備案制,不再核發基本存款賬戶開戶許可證。
 
  換句話說,試點地區銀行按規定審核企業身份、開戶意愿真實性以及基本存款賬戶性后,即可為符合條件的企業開立基本存款賬戶,不再需要央行審批。
 
  變革二:不再受3個工作日后方可付款限制
 
  同時,試點地區注冊的企業在試點地區銀行開立的基本存款賬戶,自開立之日即可辦理收付款業務。不再受“存款人開立單位銀行結算賬戶,自正式開立之日起3個工作日后,方可辦理付款業務”的限制。
 
  “通過試點取消企業銀行賬戶開戶許可證核發,優化企業開戶服務,改進銀行賬戶管理模式,為銀行賬戶管理制度改革積累經驗。”央行稱。
 
  變革三:需銀行兩名以上人員親見法人簽名
 
  同時,為防范不法分子冒名開戶,保護企業合法權益,企業開立基本存款賬戶實行面簽制度,將由銀行兩名以上工作人員共同親見企業法定代表人或單位負責人在開戶申請書和銀行結算賬戶管理協議上簽名確認,并留存面簽的視頻、音頻等資料。
 
  企業法定代表人或者單位負責人發生變更的還應當重新面簽企業法定代表人或者單位負責人,并留存面簽的音頻、視頻資料。
 
  為防范風險,在取消企業銀行賬戶開戶許可證核發的同時,央行在通知中強調,要強化銀行賬戶事前事中事后管理,督促銀行履行客戶身份識別義務,切實落實銀行賬戶實名制,有效防范不法分子利用銀行賬戶轉移違法犯罪資金。
 
公司注冊
 
  2018年6月11日起,江蘇省泰州市及下轄縣(市、區)、浙江省臺州市及下轄縣(市、區)試點地區工作已順利開展。
 
  注冊公司需要準備的資料
 
  1.公司名稱(5個以上公司備選名稱)
 
  2.法人和股東的身份證復印件
 
  3.公司注冊地址
 
  4.公司注冊資金
 
  5.公司經營范圍
 
  6.股權分配明細
 
  7.公司法人和股東的銀行u盾
 
  注冊公司的流程
 
  流程一、申請企業名稱預先核準
 
  1、網上核名
 
  流程二、辦理企業法人營業執照
 
  1、準備好相應材料向市工商行政管理局企業登記窗口提出設立登記申請。
 
  2、或根據經營所在地轄區內的區工商行政管理局企業登記窗口提出設立登記申請。
 
  流程三、申請上網印章
 
  注:準備好相應材料找專業刻章公司向市公安局提出刻制上網印章申請。
 
  流程四、辦理組織機構代碼證
 
  1、準備好相應材料向市質量技術監督局提出辦理組織機構代碼證申請。
 
  2、或經營所在地轄區內的區質量技術監督局提出辦理組織機構代碼證申請。
 
  流程五、辦理稅務登記證
 
  1、準備好相應材料向省國家稅務局、市地方稅務局提出辦理國、地稅稅務登記證申請。
 
  2、或經營所在地轄區內的區國家稅務局、地方稅務局提出辦理國、地稅稅務登記證申請。
 
公司注冊
 
  流程六、辦理銀行基本存款賬戶
 
  1、準備好相應材料向所選銀行提出開立銀行基本存款賬戶申請。
 
  2、待銀行基本存款賬戶開立后,可以簽署稅務代扣協議,找代理機構幫您代理記賬處理每月納稅申報,稅務做賬等。
 
  公司在成立好之后,業務經營資金往來,肯定會涉及到需要去銀行卡戶。最近創業開公司的人非常多啊,通常財大大幫客戶另外營業執照了,客戶緊接著都會問怎么選開戶銀行。其實開戶銀行是沒有影響規定說要去哪里開的,只要在同一個城市就行。但是可以針對幾個方面進行建議,這樣選擇開戶行比較靠譜。
 
  首先肯定是要選擇離公司比較近或者交通比較便利的,因為財務上需要去開戶行打印銀行流水回單,或者辦理對公業務,距離近點方便辦理,這個肯定是要考慮的,別等到時候為了打印個回單還跑大半個城市,也是夠折騰的。另外,也可以結合公司使用資金的需求來定,比如說公司取現的次數比較多,可以咨詢銀行是否有結算卡可以方便在ATM上取款,如果對公賬戶轉賬到私人賬戶需求量大,可以咨詢銀行網銀轉賬的額度是否有限制,如果涉及到進出口業務,建議還是到五大行辦理比較好。
 
  首先,最基本要弄清楚的一點是:企業一定要開設基本戶,并且一個公司只能開設一個銀行對公的基本賬戶,但是一般賬戶可以開設很多。基本戶是辦理轉賬結算和現金收付的主辦賬戶,是開設其他銀行結算賬戶的前提。企業向員工發放工資以及辦理日常的轉賬結算和現金收付,都必須經過基本戶。一般戶是存款人的輔助結算賬戶,沒有開設數量的限制。借款轉存、借款歸還和其他結算的資金收付可通過一般戶完成。一般戶可以辦理現金繳存,但不可以辦理現金支取。
 
  (一)首先選定開戶銀行,可提前“預約”開戶銀行的經理
 
  (二)法人攜帶“身份證原件及復印件”、“營業執照原件及復印件”、“公章”及“私章”(銀行以預留印鑒章留“財務章”的,要帶上“財務章”)填寫開戶的材料并加蓋相應印章。
 
  (三)攜帶已填好的開戶資料及上述證件、印章到對公窗口進行辦理。
 
  (四)辦理后一周,攜帶“經辦人身份證”及“公司公章”,即可領取“銀行開戶許可證”。


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